Ränta-på-ränta är en snöbollseffekt som gör att du får mer pengar genom att låta dem växa med tiden. I fallet med aktier så är räntan egentligen totalavkastningen (inklusive eventuell aktieutdelning) som du får. Avkastningen (vinsten) som du får gör att pengarna kan öka exponentiellt per år.